La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) puso en marcha nuevas medidas de fiscalización sobre billeteras virtuales y transferencias electrónicas con el objetivo de detectar ingresos no declarados e inconsistencias tributarias. El esquema comenzó a aplicarse desde mayo y apunta especialmente a operaciones realizadas mediante plataformas digitales.

El organismo avanzó con un sistema de monitoreo más amplio sobre movimientos financieros realizados tanto en billeteras virtuales como en cuentas bancarias. A través de cruces automáticos de información, ARCA busca comparar los movimientos detectados con los ingresos declarados por cada contribuyente.

La medida se implementa en un contexto de crecimiento sostenido de los pagos digitales y del uso cada vez más frecuente de aplicaciones financieras para cobrar servicios, vender productos o realizar transferencias entre particulares.

Qué operaciones comenzará a controlar ARCA

Con el nuevo esquema, el organismo podrá identificar diferencias entre la facturación registrada y los movimientos financieros realizados por medios digitales. Las alertas se activarán cuando existan operaciones que superen determinados montos mensuales o cuando se detecten ingresos sin respaldo documental.

Aunque una alerta no implica automáticamente una sanción, sí puede derivar en pedidos de información, inspecciones o revisiones tributarias.

El control impactará principalmente sobre monotributistas, trabajadores independientes y pequeños comerciantes que utilizan billeteras virtuales como medio habitual de cobro. En esos casos, ARCA verificará que los ingresos percibidos coincidan con la categoría tributaria declarada y con la facturación emitida.

Posibles consecuencias ante inconsistencias

Desde el organismo indicaron que será fundamental mantener coherencia entre ingresos declarados, movimientos bancarios y actividad económica registrada. En caso de detectar diferencias significativas, podrían aplicarse recategorizaciones o incluso exclusiones del monotributo.

Además, ARCA avanzó en acuerdos de intercambio de información con distintas plataformas digitales, lo que permitirá acceder a datos vinculados a saldos, transferencias y operaciones realizadas por los usuarios.

Especialistas tributarios recomiendan emitir comprobantes por cada cobro recibido y evitar utilizar cuentas personales para actividades comerciales no registradas, ya que todas las operaciones digitales dejan trazabilidad.

Mayor control sobre los pagos digitales

El avance de las billeteras virtuales modificó gran parte de las operaciones comerciales y financieras en Argentina. Frente a ese escenario, ARCA decidió fortalecer sus herramientas de fiscalización mediante controles automatizados y cruces de datos en tiempo real.

A diferencia del efectivo, las transferencias y pagos electrónicos permiten reconstruir movimientos con facilidad, por lo que el organismo busca ampliar el monitoreo sobre actividades económicas no registradas y reducir la evasión tributaria.